AI CFOמערכת ניהול פיננסי · תזרים, חוב וצמיחה
טוען נתונים…
📊 תמונת מצב חיה

סינתזה רב-מקורית. עבר, הווה, ועתיד.

מערכת ETL חיה מ-Master_Data. כל הסינונים פועלים מיידית, ו-AI מקצועי שמדבר עברית ומבין את ההקשר המלא שלך.

סך מאזן נזיל
···
הכנסות בטווח
₪ ···
הוצאות בטווח
₪ ···
יתרה נטו בטווח
···
חיוב אשראי החודש: ···
סינון וחיתוך נתונים פעיל: — מציג: — תנועות ▼
טווח ידני
חיפוש/סכום

סיכום הטווח המסונן

···
הכנסות
₪ ···
הוצאות
₪ ···
נטו
···
ממוצע חודשי
₪ ···
שיעור חיסכון
···%
תנועות
···

מרכז בקרה CFO

איכות נתונים, נזילות, סיכונים ופעולות לביצוע
נזילות
···
···
איכות נתונים
···
···
ריכוז ספקים
···
···
מגן מס מזוהה
···
···

התראות

  • ···

פעולות מומלצות

  • ···
איכות הנתונים נמדדת לפי שיוך מקור, ישות, אופי, קטגוריה, תת-קטגוריה וחשד לכפילויות.

מעקב הלוואות

סה"כ חוב, החזר חודשי, ויעד לסילוק מוקדם
יתרת חוב
···
החזר חודשי
···
ריבית ממוצעת
···%
הלוואות פעילות
···
⚙️ מרכז הגדרות ותכנון פרופיל AI · תנועות עתידיות · סף התראת מסגרת. פתח רק כשרוצה לערוך. השינויים משפיעים: על תחזית התזרים (תנועות מתוכננות), על איכות הסיווג (פרופיל AI), ועל ההתראות (סף מסגרת).

פרופיל AI

הטקסט הזה נשמר ב-USER_PROFILE תחת SystemPrompt. כך מתאימים את המערכת למשתמש או חברה חדשה בלי לשנות קוד. נטען אוטומטית מהשרת.
טוען פרופיל קיים...
מוכן.
סף התראת מסגרת אשראי: —

תכנון תזרים — תנועות מתוכננות

חיובים והכנסות שאתה יודע עליהם מראש. נכנסים לתחזית 60 יום קדימה. דוגמאות: שכר דירה, ארנונה, מקדמת מס, תשלום מלקוח.
⚡ הוספה מהירה:
מוכן.

📝 תנועות מתוכננות (0)

טוען...

ניהול יומי

מה קורה מחר, מה צפוי בשבוע הקרוב, ואיפה צריך פעולה לפני חריגה
מחר יורד
...
...
7 ימים קדימה
...
...
נקודת שפל צפויה
...
...
מסגרת אשראי
...
...

מחר והימים הקרובים

  • ...

חשבונות שדורשים תשומת לב

  • ...

תחזית יתרה לפי חשבון בנק

מה תהיה היתרה בכל חשבון בנק, יום אחר יום קדימה. כולל חיובי אשראי שיורדים בסוף החודש. זה החיזוי האמיתי של מה יקרה.

תזרים חיובים פוטנציאליים

תצוגה משלימה — כמה כסף פוטנציאלית יחויב לנו ביום מסוים (כרטיסי אשראי, הוראות קבע, הלוואות) ללא חלוקה לחשבון. זה הצד של ה"חיובים", התזרים הבנקאי למעלה הוא העיקרי.
גבוה (מעל 5,000 ₪) בינוני (1,000–5,000 ₪) נמוך (מתחת 1,000 ₪)

ניתוח כדאיות משכנתא

המדדים העיקריים של המשכנתא + מחשבון "מה אם" — לבחון אם כדאי לפרוע מוקדם או להשקיע.
אין נתוני משכנתא זמינים
תריץ node scrape-leumi-mortgage.js כדי לעדכן את הנתונים.

תזרים לפי חשבון בנק

מה ירד מכל חשבון בנק החודש בנפרד מחיובי אשראי. חיובי כרטיסים מופיעים תחת הבנק שמחויב, עם יום החיוב הצפוי.

תזרים יומי · 60 יום קדימה

תחזית לפי קצב צריכה + חיובים חוזרים. היום בימין · עתיד מתפרש משמאל.
היום נקודת שיא נקודת שפל ⚪ שישי-שבת — תוצאת חיוב מוכפלת

תזרים עתידי · פירוט יומי

תאריך → תנועות צפויות → שינוי יומי → יתרה צפויה. משלב חיובים חוזרים שזוהו מ-Master_Data + תנועות מתוכננות מ-FUTURE_PLANNED
···
תאריך יום תנועות צפויות שינוי יתרה צפויה

תזרים חודשי

הכנסות, הוצאות ונטו לטווח שנבחר

פיצול ישות

בית · עסק · השקעות
···
סה"כ הוצאות
AI CFO · חוקר פיננסי דינמישאל חופשי: ספקים, מיסים, דוחות מע״מ, חריגות, שנים, תקופות והשוואות. המערכת שולפת מקורות מהקובץ לפני תשובה.
לחץ על שאלה למעלה, או שאל בעברית כל דבר. ה-AI מקבל את הסינון שאתה רואה כרגע כהקשר.

חריגות בתקופה

פי 1.5+ מהממוצע ההיסטורי באותו בית עסק

ריכוז ספקים

איפה אתה הכי חשוף? טופ 12

אודיט מנויים

···
מנויחודשישנתישימוש

קטגוריות מובילות

לחץ על קטגוריה כדי לכבות/להדליק אותה בחישובים
קטגוריהתתי-קטגוריותסכום#מצב

השוואה שנתית (YoY)

הכנסות, הוצאות ונטו לכל שנה

דפוס לפי יום בשבוע

היכן אתה שורף יותר וביום מי כדאי להתאפק

מרכז השיוכים

רשימה אחת. אשר את הצעת ה-AI בלחיצה, או פתח שורה לעריכה במקום. השיוך נשמר ב-שיוכים_ידניים ו-Master_Data מתרענן.
—
בתי-עסק לטיפול
—
אישרת
—
כיסוי לפי ₪

המערכת מאתרת רק בתי-עסק שדורשים החלטה. אישור בית-עסק אחד סוגר את כל התנועות שלו — בעבר ובעתיד.

לחץ "סרוק שיוכים" כדי לבנות תור החלטות קצר וברור.
השיוך נשמר בגיליון שיוכים_ידניים, ו-Master_Data מתרענן אוטומטית אחרי כל אישור.

תנועות בטווח

מסונן לפי כל הפילטרים · ניתן ללחוץ על כותרת לחיתוך
תאריך בית עסק קטגוריה תת-קטגוריה ישות מקור סכום

מרכז הקמה וניהול מערכת

מסך עבודה להקמת לקוח/חברה חדשה, יצירת גיליונות בסיס ובדיקת מוכנות
בודק מצב הקמה...0%
1
חיבור לשרתהדאשבורד מדבר עם Apps Script ועם הגיליון.
בודק...
מאמת חיבור לשרת...
2
גיליונות בסיסיצירת גיליונות העבודה של המערכת.
—
יוצר את BANK_CURRENT_BALANCES, FUTURE_PLANNED, USER_PROFILE ואת מערכת ההלוואות. בטוח להרצה חוזרת — גיליונות קיימים נשמרים. היתרות עצמן מתעדכנות אוטומטית מהסקרייפר בכל סנכרון — די לוודא שעמודת Source בגיליון BANK_CURRENT_BALANCES מכילה את קודי החשבונות הנכונים (אופציונלי: למלא גם Credit Limit ו-Alert Buffer).
3
פרופיל החברהפרטי הלקוח שה-AI יעבוד לפיהם.
—
להתאמת סגנון ה-AI המלא (SystemPrompt) — השתמש ב"מרכז הגדרות ותכנון" בהמשך הדף.
4
סנכרון בנקיםחיבור סוכן הסנכרון והרצת סנכרון ראשון.
—
סוכן הסנכרון (bank-sync-agent.js) רץ על מחשב עם Node 18+ ומושך תנועות מהבנקים. הוא לא חייב לרוץ על המחשב הזה — אפשר להפעיל סנכרון מכל מכשיר, כולל נייד. אם בנק מבקש קוד אימות, תופיע כאן תיבה למילוי.
מתחבר לשרת...
הבחירה נשמרת בשרת ומותקנת כ-Apps Script triggers — נשמרת גם אחרי רענון/סגירת דפדפן. דרוש שסוכן הסנכרון יהיה פעיל באותה שעה כדי שהפקודה תתבצע.
🔑 עדכון סיסמת בנק
מוכן.
📚 מילון גיליונות — מה כל גיליון בקובץ עושה
🏛 גיליונות נתונים גולמיים
  • Master_Data — בסיס הנתונים המרכזי. כל תנועה מכל הבנקים/כרטיסים, מסווגת. 14k+ שורות.
  • עוש פועלים / עוש לאומי 7_50 / 9_69 — תנועות חשבון העו"ש לפי בנק.
  • 0028 / 8620 / 6111 / 5881 / 1220 / 7927 / 6420 / 3755 / 6225 — תנועות גולמיות של כרטיסי אשראי (לפי 4 ספרות).
  • מזומן — תנועות מזומן ידניות (בעתיד: דרך טלגרם/בוט).
📊 גיליונות סיווג ובינה
  • שיוכים_ידניים — שיוכי קטגוריה שאתה אישרת/יצרת. שכבת הקריאה הראשונה.
  • הגדרות_מערכת — מיפויי AI אוטומטיים (biz → קטגוריה). 2,200+ חוקים.
  • הגדרות_קטגוריות — תקסונומיה: רשימת כל הקטגוריות החוקיות במערכת.
  • CLASSIFICATION_AUDIT — היסטוריית סיווגים (לוג שינויים).
💰 גיליונות פיננסיים
  • BANK_CURRENT_BALANCES — יתרות עדכניות לכל חשבון בנק + מסגרת אשראי + סף התראה.
  • FUTURE_PLANNED — חיובים/הכנסות עתידיים שהזנת ידנית (שכר דירה, מקדמות מס וכו').
  • LOANS — סטטוס הלוואות פעילות (קרן, יתרה, ריבית, תאריך סיום).
  • LOAN_SCHEDULES — לוחות סילוקין מפורטים (תשלום חודשי לכל הלוואה).
  • LOAN_SNAPSHOTS — צילומי מצב היסטוריים של ההלוואות.
⚙️ גיליונות תפעול
  • USER_PROFILE — הקשר אישי ל-AI (שם, מיקום, אפליקציות, מיפוי כרטיסים).
  • SYNC_SOURCES — רשימת הבנקים/כרטיסים המופעלים לסנכרון אוטומטי.
  • SETUP_STATUS — לוג הקמת המערכת (איזה שלבים הושלמו).
💡 טיפ: אם תרצה לערוך משהו ישירות בגיליון — היזהר מ-Master_Data (זה הבסיס). שיוכים ידניים תעדיף לעשות דרך הדאשבורד (סקשן "שיוכים"). יתרות מתעדכנות אוטומטית בכל סנכרון.
🔧 פאנל אבחון (Debug)

שורות אחרונות מהקונסול:


    
תגובת השרת הגולמית: